09月22日, 2014 94次
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文化是根植于人的规范的心中，这个规范是一种哲学，思维方式和这种观念习惯的指导下进行。只有当银行经理和各级员工，形成合规文化理念和思维，银行风险防范将成为积极主动，更有效，从而形成一个长期的风险防范机制。首先，缺乏银行合规文化是在风险防范问题的一个重要原因目前，中国的银行业防范诈骗形势依然严峻，银行风险防范为中国银行业是一个非常重要而紧迫的任务。从银行的内部原因所涉及的案件，主要是因为有明显的弱点和漏洞管理制度，文化和员工职业道德。任何经营风险是由人类行为造成的，但人的行为由系统的约束，但人的行为决策的影响，从文化的影响力受到影响。缺乏内部控制及合规文化是银行防范风险，主要银行内部控制及合规文化主要体现在以下几个方面缺乏风险管理的问题存在的一个重要原因：（一）风险防范意识，良好的内控合规文化是不成立的。目前，由于缺乏全面风险管理的主要银行，了解该系统，尚未形成强大的控制文化。首先，缺乏一个总体的把握风险的。风险仍留在当地的知识水平分离。其次，没有采取预防措施，防止风险，往往就事论事，缺乏事前防范和系统管理。再次，对于风险控制的责任认定的风险问题内部控制等管理纪检监察部门和业务部门的相关性不够强的管理和监督，责任不清。 （二）内部控制制度监督，内部控制及合规文化导向机制并不明显。内部控制的某些环节存在无规律可循，执行力的问题，如缺乏内部管理制度和体制滞后的刚性。此外，内部控制部门的独立性不够，审计客观，公正难以保证，而且内部监控及合规机制的强势文化没有突出重要的导向性能。 （三）缺乏职业道德。从个案的大小发生多年来，银行，银行突出暴露了员工职业操守个别干部的腐败。从基本的社会道德文化，压力，机遇和诱惑，面对严重背离，风险事件和案件在逻辑上发生。二，国际银行业内部文化可以从巴塞尔学会明确表示，任何显著亏损一代的反映管理层未能注意控制文化，休闲和文化控制，导致缺乏银行内适当的奖励。商业银行西方发达国家，尽管建立了不同的时代，不同的历史背景，不同的监管环境，但在巴塞尔新资本协议的统一要求，从他们的管理的实际出发，逐步形成了独特的经营风险都集中在管理流程和内部文化框架。他们的实践表明，内部培养，以下几点是至关重要的因素是中国的银行文化等方面的工作，以加强内控合规与重要的参考水平：第一，内部控制及合规文化建设中必须包含风险意识强。首先，你必须定义风险和银行成本，收益及股东价值之间的关系，从而使控制所有员工意识到风险的行为，使他们可以直接到自己的利益。其次，有高级管理人员的支持下，高层管理者应该建立在组织内员工的全员参与的内部文化，同时也设置风险管理人员的价值，以行动反对这项禁令。二，内部控制及合规文化建设必须有细致的施工工艺。内控合规文化需要有一个非常详细的框架，以改善其施工过程中的设计，每一个环节应该有具体的实施步骤和措施，加强施工过程中的可操作性。同时，整个建筑要体现动态的持续，协调发展。三，内部控制及合规文化建设要突出协作的内在联系。内控合规文化建设必须强调的是有效的风险管理取决于业务部门，内部审计部门，风险管理部门和其他部门之间的协作。四，内部控制及合规文化建设必须强调的是，良好的职业操守。提高员工素质和职业道德意识的关键是建立有效的风险控制流程。三是加强合规草根银行文化，提前提出要建立风险防范的长效机制（一）内部控制及合规文化系统的科学有效的体系的形成。首先，我们必须确保科学体系。在规划层面的制度体系，分层次，简洁，使得系统有明确规定的范围和显著序列执行的有效性的水平;建立显影，以形成固有的过程和权限的处理管理系统;提高使用效果信息收集和传导反馈机制的制度;定期审查，，整理和清理系统，该系统继续保持有效。为了强调制度执行的严肃性。 （二）加强文化取向银行的风险管理意识。对于所有的员工都清楚地知道，一家银行，以获得预期的回报的风险必须承担。有效的风险管理和规模越来越大的经济体是利润的主要来源，无论在哪个营运风险，它不能被视为仅仅是相关的风险和成本的形式;相反，它应被看作是产生利润承接业务活动的风险的一个组成部分，因此具有相同的信用风险和市场风险，操作风险管理实践向前，精确测量和资本配置是业务风险识别，判断是否真正的有利可图的业务的前提。 （三）积极对内部控制及合规文化的深度认同指导。激发员工建立预防和经营风险的规范意识，使员工明确，首先，防止风险是指银行的核心竞争力的本质，是对银行的持续健康发展的重要基础，而银行是实现的根本保证因此，银行风险防范中的共同价值观强烈的个人兴趣。其次，从年初的风险，结束了商业活动的诞生伴随着持续的长期的过程。三，工作分配到所有银行的风险，这种分散的抵抗每一个商业决策点的操作风险点，操作风险是无处不在，每一个员工都是第一责任人的操作风险，合规行为将直接决定风险的经营效益控制。 （四）形成细节决定成功的文化约束或失败。银行风险的发生是不可避免的，但是，依靠员工和专业态度的专业性，以及风险事件和事故的概率，它可以减少造成的损害，这种奉献精神和专业态度体现在细节上。 “千里之堤，溃于蚁穴”，为什么一些大案要案成功的原因，结果是累积的。 “魔鬼在细节”，违反了一会儿，可能不会形成亏损，但却埋下风险的种子，如果不及时制止，它就会生根发芽，并形成肿瘤。风险防范是位从一开始就建立和加强“不遵守的风险”的思路，培养具有扎实的工作作风，从小事做起，位，很难做到，所有的细致的工作，管理不留角。 （五）严格管理队伍，并建立一个强有力的内部控制及合规文化的基石。激励国内银行和外资银行从风险事件发生时，道德风险占了很大的比例。银行经营作为一种特殊的企业的钱，这决定了行业银行工作人员的特点，必须具备良好的职业道德，形成强烈的自律能力，如果员工是道德问题，自律弱化，道德风险产生的在任何时候，那么即使是最严格的管理制度，也往往会失去其效力。养成良好的职业道德的员工，必须全面提高员工的职业道德，文化知识，业务技能和现代人格塑造等方面的品质。要设法激发员工的积极性，使员工有更多的机会参与管理和决策，为了治疗大师，其中表现出的职业责任感的高度和良好的职业素养的工作，克服了发生违规行为。汝阳县，农业发展银行何文红河南分公司
尊敬的领导，评委： 大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己！有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。 下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。 我叫***，今年**岁，（党员），**学历，经济师职称。我于XXXX年进入金融系统。在XX银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。 各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、网点布局；人员配备、劳动组合；职能发挥、市场开拓；队伍建设、思想工作；内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘！ 众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢？“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报： 第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。 第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人年度考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX年度排名第一，XX年度排名第三的好成绩。来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。 第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验；大大提升了自己的基层的风险管控能力。 第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。 第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。 如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。 （一）多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。 （二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。 （三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》；二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。 （四）加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。 （五）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。 （六）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等；寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。 各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷！如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌！ 我的演讲完毕，谢谢各位的支持！
你需要完美的表达出自己内心当中所想的。比如：一、知人善任：管理的其实是就是管事理人，但"理"人应该放在前面，因为把人给"理"好了，事自然而然的就成了。所以管理归根结底是要把人给“理好"。如何理好人。其实就是要知人善任。二、制度流程建设：员工放在合适的位置上，再配以科学的管理制度及流程。那么员工之间的配合效率就会非常的高。制度流程建设的目的就是要发挥组织的能量。
一是抓好精品审计项目工作。根据省行“关于印发《中国工商银行山东省分行精品审计项目评选试行办法》的通知”要求，认真做好合规检查、内控评价、常规审计及非现场审计等检查工作，进一步提高检查效果、质量和工作水平，促进内控合规工作标准化。
依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我们各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 本回答被提问者采纳